3. ¿Qué factores afectan el plan financiero?

Un plan financiero sólido debe dividirse en tres secciones específicas. Estas secciones deben estar tituladas;

• Balance general
• Estado de resultados
• Estado de flujo de efectivo

Dentro de estas secciones, un plan financiero debe ser específico y centrarse en el tema de esa sección en particular.

• Hoja de balance
Dentro de la sección del balance general, debe brindar una descripción general de su situación financiera actual, ingresos actuales, gastos actuales y cómo se ven las finanzas en este momento particular en el tiempo. Esta será una buena guía para el plan financiero, ya que le dará al lector una buena idea de por qué ha formulado el plan financiero. Este balance también debe contener las cifras proyectadas para los próximos años, así como las cifras reales de los últimos años, si las tiene. Estas cifras deben provenir de las secciones de ingresos y flujo de caja.

Esta sección del balance general debe verse como una combinación de un resumen del plan y también la introducción donde presenta el potencial que considerará con más detalle en las otras dos secciones. Algunas personas encuentran que el balance general es la última parte del plan financiero que se termina, incluso si es la primera sección que se inicia.

• Estado de resultados
El estado de resultados debe incluir todos los ingresos, ganancias, inversiones, ahorros y cómo se utilizarán. Esto explicará qué tan rentable es el negocio y también, si está esperando inversiones o préstamos, cuánto espera y cuánto se necesitará para tener el efecto deseado. También debería haber cifras proyectadas dentro de esta sección para los próximos tres a cinco años.

• Estado de flujo de caja
En el estado de flujo de efectivo, se deben identificar todos los gastos. Esto debe mostrar lo que piensa gastar en general y también debe mostrar las cifras proyectadas para los próximos años.

Asegúrese de que sus cifras cuadren. Un documento con cifras incorrectas no constituye un plan financiero viable.

Esta respuesta de pattabhiramreddy:
Una vez que se prepara su plan financiero, es importante que se revise con regularidad. La vida cambia rápidamente y estos ajustes pueden afectar sus circunstancias personales y financieras en un abrir y cerrar de ojos. Algunos factores sobre los que tiene cierto control y otros no. Veamos algunos eventos que pueden afectar su plan financiero:



  Factores personales  

    * una boda
    * el nacimiento de un hijo
    * un divorcio
    * un despido
    * el hijo mayor está comenzando la escuela
    * una promoción y un aumento de sueldo en el trabajo

Factores externos

    * enmiendas a la jubilación ley
    * cambios en la legislación tributaria
    * tasas de interés fluctuantes
    * aumento de la inflación y el desempleo
    * ciclos económicos
    * rendimientos de inversión oscilantes

Como todos llevamos vidas ocupadas, la mayoría de nosotros no tenemos el tiempo o la experiencia para estar a la vanguardia de nuestro entorno cambiante y cómo puede afectar nuestros objetivos financieros . Aquí es donde un planificador financiero y una revisión regular serán valiosos.