Dans l'escroquerie traditionnelle de l'argent noir, l'escroc a affirmé que 150 000 $ étaient dus au soi-disant destinataire de l'argent, qui a fini par être la victime du crime. Cependant, n'importe quel chiffre pourrait être cité dans l'arnaque. Une sorte de fraude à l'avance, l'escroquerie à l'argent noir fonctionne en demandant à la victime ciblée de l'argent pour acheter des produits chimiques, qui sont censés être utilisés pour laver l'argent noir afin qu'il puisse être utilisé à nouveau. On prétend que l'argent a été teint en noir pour éviter d'être détecté pour une raison ou une autre (par exemple, pour lui permettre de passer la douane).
- L'arnaque à l'argent noir
Les escrocs professionnels ont commencé à utiliser l'escroquerie de l'argent noir en l'an 2000. Ils ciblaient les victimes de divers pays et états d'Amérique, parfois après avoir obtenu des informations personnelles à leur sujet. On ne sait pas comment les fraudeurs ont choisi leurs victimes, même si l'on pensait qu'ils ciblaient ceux qui semblaient être raisonnablement aisés. Souvent, les personnes âgées étaient ciblées parce qu'elles étaient plus susceptibles de remettre l'argent sans se demander s'il fallait ou non faire confiance à l'individu (qui prétendait généralement représenter un cabinet d'avocats étranger).
- Comment l'arnaque a fonctionné
Dans la plupart des cas, les victimes de l'escroquerie ont été contactées par courrier ou par e-mail et ont été invitées à fournir les noms de toute personne qui leur aurait laissé de l'argent dans un testament. Bien entendu, quels que soient les noms fournis, les fraudeurs les accepteraient. Après cela, ils informaient les victimes qu'ils avaient laissé une grosse somme d'argent, mais les notes avaient été teints en noir pour éviter d'être détectés. Ils ont ensuite demandé une somme d'argent fixe (peut-être quelques centaines de dollars, voire plus) pour traiter chimiquement l'argent. Si des individus tombaient dans le piège, ils abandonneraient l'argent et les escrocs cesseraient de coopérer avec eux.