¿Cómo se determina si se debe citar, parafrasear o resumir una fuente?

Depende de varios factores. 
El nivel del documento que está preparando. Si es un documento formal, puede mostrar cita, autor y resumen. Dependiendo de qué tan claro sea el vínculo entre la cita y su punto, también puede parafrasear para asegurarse de que se comprenda el vínculo y refuerce su punto.
 
No creo que jamás me limitaría a parafrasear. ¿Cómo llevarías a eso? "Hay una cita famosa sobre mi tema. En mis palabras dice ..." La cita es realmente buena, pero idiotas nunca podrían entenderla ... ". Nunca habrías usado la cita a menos que la hubieras entendido por el camino el autor lo redactó. Use la cita y dé el crédito. Siempre es bueno saber algunos detalles sobre el autor, si se permiten preguntas. Parafrasear si es necesario, después de usar la cita original está bien, pero no haga que parezca que su el lector no es lo suficientemente inteligente como para entender la cita original.
 
Me encantan las citas y cuanto más cortas, mejor. Las realmente buenas, en mi opinión, son cortas y cada palabra tiene un propósito crucial. Si es más de un párrafo corto, se convierte en una tesis.