Tabellenkalkulationsanwendungen sind für Banker äußerst wichtig, da diese Mitarbeiter der Finanzdienstleistungen täglich mit der Realität von Vermögenswerten, Verbindlichkeiten, Dollar und Cent umgehen müssen. Ohne Tabellenkalkulationssoftware, die wichtige Finanzinformationen kategorisiert und organisiert, werden die Entscheidungsfindung und die langfristige Geschäftsplanung leiden. Für die meisten Banker reicht ein mehrschichtiges, komplexes Buchhaltungssoftwarepaket wie Microsoft Excel im Allgemeinen aus.
Excel hilft Benutzern, Tabellenkalkulationen mit integrierten Formeln zu erstellen. Diese Formeln erleichtern die automatische Konfiguration von Informationen. Ein Excel-Benutzer kann beispielsweise eine Formel zur Berechnung des Prozentsatzes in eine Spalte einer Finanztabelle einfügen; die Spalte könnte anzeigen, wie viel Prozent des Gesamtumsatzes aus einer bestimmten Finanzdienstleistung stammen, z. B. Hypothekendarlehen. Durch die genaue und regelmäßige Eingabe von Informationen können Finanzdienstleister und Analysten herausfinden, welche Bankdienstleistungen sich für ihr Finanzinstitut wirklich auszahlen.
Abgesehen davon, dass sie wissen, mit welchen Dienstleistungen eine Bank Geld verdient, können Tabellenkalkulationen Bankern auch helfen, ihre Kunden effizienter zu bedienen. Beispielsweise ist die Berechnung potenzieller Zinsen für ein Darlehen über verschiedene Zeiträume hinweg mit Tabellenkalkulationssoftwareanwendungen, die solche Berechnungen automatisch durchführen, ein Kinderspiel. Bei der Erläuterung der Details von Kreditverträgen kann es ein wirksames Verkaufsinstrument sein, Finanzinformationen parat zu haben. Es ist wichtig, den Leuten genau mitzuteilen, wie viel es kostet, Geld zu leihen oder auf einen anderen Finanzdienst einer Bank zuzugreifen, und Tabellenkalkulationsanwendungen ermöglichen es Bankern, sofortige Anpassungen vorzunehmen und mit Variablen zu spielen.
Das Erlernen der Verwendung von Tabellenkalkulationssoftware wird ein wenig Zeit in Anspruch nehmen, aber es bietet den Menschen in der Finanzbranche so viele praktische Vorteile. Während Banken ihre eigenen LAN-Datenbanken mit geladener Software betreiben, ist es immer eine gute Idee, auch die Verwendung beliebter Tabellenkalkulationsprogramme wie Excel oder der als Quickbooks bekannten Buchhaltungssoftwareprogramme zu verstehen.