Welche Vorsichtsmaßnahmen sollte ein Banker treffen, bevor er ein Konto eröffnet?

Es folgen verschiedene Vorsichtsmaßnahmen, die der Banker vor der Eröffnung eines neuen Kontos beachten muss. Vor der Eröffnung eines Kontos sollte sich der Banker vom Antragsteller zufriedenstellend einweisen lassen. Wenn ein neues Konto ohne Einführung eröffnet wird, kann dies für die Banker Probleme bereiten.

Ein Bankier muss auf dem Kontoeröffnungsformular und auch auf der Karte eine Unterschriftsprobe einholen.
Das Kontoeröffnungsformular ist ein wichtiges Dokument, das ordentlich und korrekt ausgefüllt werden muss.
Bei der Kontoeröffnung sollte sich der Bankier taktvoll über den Charakter und das Kapital des Kunden informieren.

Neues Konto sollte nur mit Bargeld eröffnet werden. Im Falle eines Schecks kann dies für den Bankier zu Problemen führen. Scheckhefte sollten dem neuen Kunden nicht ausgestellt werden, es sei denn, das Konto weist einen angemessenen Saldo auf.

Ein Bankier sollte die folgenden Vorsichtsmaßnahmen treffen, bevor er ein Konto für einen Kunden oder einen Antragsteller eröffnet.

Ein Bankier sollte vom Kunden einen Antrag auf Eröffnung eines Kontos einholen.
Bei der Eröffnung eines Girokontos sollte er darauf achten, dass der Antragsteller gültige Freistellungen – in der Regel zwei Freistellungen – vorlegt.

Er sollte sich über das Verhalten und die Art der Geschäfte des Antragstellers informieren.