Flamber
L'intérêt composé est le processus par lequel des intérêts sont ajoutés à la somme principale de sorte qu'à partir de ce moment, les intérêts qui ont été ajoutés génèrent également eux-mêmes des intérêts.
Par exemple, un compte bancaire commence avec un capital de 100 $ en janvier et rapporte 10 % d'intérêts composés chaque mois.
En février, le solde serait de 110 $ (le principal plus les 10 pour cent d'intérêt).
En mars, le solde serait de 121 $ (le capital plus les intérêts de la semaine dernière, plus 10 pour cent d'intérêt).
La formule que vous devez utiliser pour résoudre votre équation est :
N
FV = PV (1+i)
FV et PV représentent la valeur future et actuelle d'une somme. N représente le nombre de périodes. I est le taux d'intérêt effectif par période et n représente le nombre de périodes.
Là où cela prête à confusion, c'est que pour définir un taux d'intérêt pleinement, permettant au client de le comparer avec d'autres taux d'intérêt, le taux d'intérêt et la fréquence de composition doivent être divulgués.
La plupart des gens aiment considérer les taux en pourcentage annuel, de sorte que de nombreux gouvernements exigent des institutions financières qu'elles divulguent le taux d'intérêt composé annuel équivalent sur les dépôts ou les avances.
Ainsi, le taux annuel d'un prêt à 1 % d'intérêt par mois est d'environ 12,68 % par an.
Ce taux annuel équivalent peut être appelé TAEG (abréviation de taux de pourcentage annuel).
Ainsi, dans votre exemple, vous devez d'abord déterminer si 8 pour cent est l'intérêt composé mensuel, ou le TAEG.
Il semble que ce soit le TAEG, vous devez donc d'abord calculer le chiffre mensuel, puis l'appliquer à la formule ci-dessus.
Yessénie
A = D (1 + r) [((1 + r)
n ) - 1] / [r]
A = Montant total après n mois
r = taux d'intérêt mensuel
D = montant du dépôt
n = le nombre de mois déposés
Do the remplacements nécessaires et vous obtiendrez votre résultat.
C'est un bon exercice pour vous.