Les tableurs sont extrêmement importants pour les banquiers, car ces membres du personnel des services financiers doivent faire face aux réalités des actifs, des passifs, des dollars et des cents au quotidien. Sans un tableur qui catégorise et organise les informations financières importantes, la prise de décision et la planification commerciale à long terme en souffriront. Pour la plupart des banquiers, un progiciel de comptabilité complexe et en couches, tel que Microsoft Excel, conviendra généralement.
Excel aide les utilisateurs à créer des feuilles de calcul contenant des formules intégrées ; ces formules facilitent la configuration automatique des informations. Par exemple, un utilisateur d'Excel peut ajouter une formule pour calculer le pourcentage dans une colonne d'une feuille de calcul financière ; la colonne peut indiquer combien de pour cent des ventes totales proviennent d'un certain service financier, comme les prêts hypothécaires. En saisissant les informations de manière précise et régulière, le personnel des services financiers et les analystes peuvent découvrir quels services bancaires sont vraiment rentables pour leur institution financière.
En plus de savoir quels services rapportent de l'argent à une banque, les feuilles de calcul peuvent également aider les banquiers à servir leurs clients plus efficacement. Par exemple, le calcul des intérêts potentiels sur un prêt sur différentes périodes est un jeu d'enfant avec les tableurs qui effectuent ces calculs automatiquement. Lors de l'explication des détails des accords de prêt, disposer d'informations financières à portée de main peut être un puissant outil de vente. Il est important de faire savoir aux gens exactement combien il en coûtera pour emprunter de l'argent ou accéder à un autre service financier bancaire, et les tableurs permettent aux banquiers de faire des ajustements instantanés et de jouer avec les variables.
Apprendre à utiliser un tableur prendra un peu de temps, mais il offre de nombreux avantages pratiques aux personnes du secteur financier. Bien que les banques puissent exécuter leurs propres bases de données LAN avec des logiciels chargés, il est toujours judicieux de comprendre également comment utiliser les tableurs populaires, tels qu'Excel, ou les logiciels de comptabilité appelés Quickbooks.