Comment calculez-vous les intérêts?

En général, les banques utilisent deux formules pour calculer les intérêts, en ce qui concerne les investissements comme l'immobilier. Ceux-ci sont connus comme :

- Intérêt simple - Intérêt

composé L'intérêt

simple est probablement quelque chose que vous connaissez déjà. La formule de base décrit qu'un montant d'argent PRINCIPAL accumulera des intérêts à un TAUX spécifique sur une période de TEMPS spécifique. Par conséquent, l'équation ou la formule ressemble à ceci :

I = (P * r * t) - P

Cette formule fonctionne pour toutes les équations d'intérêt simples et peut fonctionner pour la plupart des investissements ou des prêts standard. Un exemple pourrait être :

5 000,00 $ à 8 % pendant 6 ans

I = {(5 000) * (0,08) * (6)} - 5 000

  I = 2400 $ au total au cours de l'investissement ou du prêt. (Évidemment, si vous supprimez les « 6 » années de l'équation, vous pouvez calculer le montant des intérêts courus au cours d'une seule année, qui dans ce cas serait de 400 $)

Les intérêts composés sont un peu plus compliqués. C'est le type de formule utilisée pour calculer les investissements à long terme et cela ressemble à ceci :

I = {P(1 + r)t} - P

Cette formule décrit qu'au lieu d'un simple intérêt sur une période de temps, vous accumulez plus d'intérêts en plus de ce que vous avez Donc, en utilisant le même exemple :

5 000,00 $ à 8 % pendant 6 ans

I = {5 000(1 + 0,08)6} - 5 000

I = 2934,37 $

Comme vous pouvez le voir, les intérêts composés rapporteront toujours plus, surtout plus l'investissement dure longtemps.

Il y a une deuxième partie à cette question qui concerne la façon dont les banques calculent le montant des intérêts à facturer. Cette réponse comporte deux volets :

1. Le taux préférentiel : un taux moyen basé sur la stabilité du marché et la disponibilité des fonds

2. Vos antécédents de crédit et votre cote de crédit Les

banques utilisent le taux préférentiel (1) pour établir une échelle selon laquelle elles évaluent votre taux d'intérêt en fonction de vos antécédents de crédit (2).

 
 
Eh bien, la formule est
 
 
 
 
S=P(1+I)^n
 
où,
 
S= valeur future
P= valeur actuelle (valeur du prêt)
I = taux d'intérêt
n= nombre de périodes pour lesquelles le prêt a été contracté
 
 
Si vous voulez vous calculer doit connaître la valeur actuelle, la valeur future et le taux d'intérêt ..
 
Bonne chance
 

Qu'est-ce que vous avez payé dans un prêt 18 600 sur 10 % d'intérêts pendant 60 mois et combien sera ma mensualité ? Et combien je finirai par payer au total. Merci.

La formule pour calculer l'intérêt simple est la suivante;

I=Prt
où I est l'intérêt
P est le montant pris comme prêt
r est le taux d'intérêt sur le prêt
t est la période de temps pour laquelle le prêt est contracté La

formule d'intérêt composé est la suivante;

A = P(1 + r)n

Il existe deux façons de calculer le montant qui a été gagné en tant qu'intérêt sur un certain montant. La première méthode est l'intérêt simple et l'autre est l'intérêt composé. Comme son nom l'indique, le calcul des intérêts sur les intérêts simples est assez simple et la formule que vous pouvez utiliser pour calculer ce type d'intérêt est la suivante : rxpxt / 100. Dans la formule r, p et t signifient taux d'intérêt, montant principal et le temps respectivement.

Lorsque vous calculez des intérêts composés, vous devrez appliquer une formule complètement différente pour le calculer. Tout d'abord, vous devrez calculer le montant qui résulte de l'accumulation du capital et des intérêts. L'accumulation peut être calculée avec la formule suivante : P (1+ r/100) ⁿ.

L'intérêt est de deux types. Premièrement, il y a l'intérêt simple où un montant fixe est calculé sur le montant principal pour une période de temps donnée. S'il est calculé sur, disons, un montant « x » pendant quelques années, le montant des intérêts reste le même pour toutes ces années, à moins que le montant du principal ne soit augmenté.

D'un autre côté, les intérêts composés impliquent que chaque montant d'intérêts gagné par la suite soit ajouté ou composé au montant principal pour les calculs d'intérêts ultérieurs.

L'intérêt simple peut être calculé selon une formule simple d'intérêt égal au produit du principal, du taux d'intérêt et du terme (temps). La formule de l'intérêt composé est quant à elle Montant principal × (1+Taux d'intérêt) ^Période. La période se réfère ici au temps.

La formule simple qui est utilisée pour calculer les intérêts sur un montant principal ou un prêt est la suivante :

Principal X Taux X Temps = Montant des intérêts

Dans ce cas, Principe est le montant du prêt que vous contractez. Le taux est le taux d'intérêt qui est déterminé par le marché. Le temps est la durée pour laquelle le prêt est contracté. Et en multipliant ces trois facteurs, vous obtiendrez le montant total des intérêts sur un prêt spécifique.

Le prix de la maison est de 650 000, le pourcentage d'acompte est de 5 et l'acompte est de 32 500. Quel est le montant du prêt. Montre-moi les étapes du problème

Cela dépend de quel produit de crédit vous avez exactement. Il existe de nombreuses calculatrices en ligne gratuites, vous pouvez également utiliser le service de votre banque ou société de prêt. En parlant de moi, j'utilise généralement les services de la société de prêt en ligne https://cashwagon.ph/ . Ils offrent un bon taux d'intérêt et un crédit à long terme.

9. Justin Benedict emprunte 11 000 $ et accepte de le rembourser en versements mensuels de 253,11 $ pendant 60 mois. Trouvez le taux de pourcentage annuel approximatif du prêt.

L'intérêt est le « loyer » payé pour emprunter de l'argent. Chaque prêt a un taux annuel en pourcentage qui fournit une base commune pour comparer les frais d'intérêt. Il existe trois méthodes courantes pour calculer les frais d'intérêt, la méthode des majorations, la méthode de l'escompte et la méthode du solde restant. Dans le cadre de la méthode des majorations, le total des frais d'intérêt est calculé par le prêteur en multipliant le montant total du prêt par le taux d'intérêt contractuel, puis en multipliant le total des frais d'intérêt par la période de temps, c'est-à-dire les mois ou les années couverts par le prêt. . La méthode d'escompte calcule les intérêts de la même manière, sauf que les intérêts sont soustraits du montant du prêt et que l'emprunteur reçoit le solde. Selon la méthode du solde résiduel,la charge d'intérêt est calculée à chaque période en multipliant le taux d'intérêt contractuel par le solde impayé. La principale différence entre cette méthode et la méthode précédente est que les intérêts ne sont pas facturés sur le principal qui a été payé.