Resplandor
El interés compuesto es el proceso de sumar los intereses a la suma principal de modo que a partir de ese momento, el interés que se ha agregado también devenga interés.
Por ejemplo, una cuenta bancaria comienza con un capital de $ 100 en enero y gana un interés compuesto del 10 por ciento cada mes.
En febrero, el saldo sería de $ 110 (el principal más el 10 por ciento de interés).
En marzo, el saldo sería de $ 121 (el principal más el interés de la semana pasada, más el 10 por ciento de interés).
La fórmula que debe utilizar para resolver su ecuación es:
N
FV = PV (1 + i)
FV y PV representan el valor presente y futuro de una suma. N representa el número de períodos. I es la tasa de interés efectiva por período yn representa el número de períodos.
Donde se vuelve confuso es que para definir una tasa de interés completamente, permitiendo al cliente compararla con otras tasas de interés, se debe revelar la tasa de interés y la frecuencia de capitalización.
A la mayoría de la gente le gusta pensar en las tasas como un porcentaje anual, por lo que muchos gobiernos requieren que las instituciones financieras revelen la tasa de interés compuesta anual equivalente sobre los depósitos o anticipos.
Por tanto, la tasa anual de un préstamo con un interés del 1 por ciento al mes es de aproximadamente el 12,68 por ciento anual.
Esta tasa anual equivalente puede denominarse APR (una abreviatura de la tasa de porcentaje anual).
Por lo tanto, en su ejemplo, primero debe determinar si el 8 por ciento es el interés compuesto mensual o la APR.
Parece ser la APR, por lo que primero debe calcular la cifra mensual y luego aplicarla a la fórmula anterior.
Yessenia
A = D (1 + r) [((1 + r)
n ) - 1] / [r]
A = Monto total después de n meses
r = tasa de interés mensual
D = monto del depósito
n = el número de meses depositados
Haga lo sustituciones necesarias y obtendrá su resultado.
Este es un buen ejercicio para ti.