En la estafa tradicional del dinero negro, el estafador afirmó que se le debían 150.000 dólares al supuesto destinatario del dinero, quien acabó siendo víctima del delito. Sin embargo, cualquier cifra podría cotizarse en la estafa. Un tipo de fraude de pago anticipado, la estafa del dinero negro funciona pidiendo dinero a la víctima objetivo para comprar productos químicos, que supuestamente se utilizan para lavar el dinero negro para que pueda volver a utilizarse. Se afirma que el dinero ha sido teñido de negro para evitar ser detectado por una razón u otra (por ejemplo, para permitirle pasar por la aduana).
- La estafa del dinero negro
Los estafadores profesionales comenzaron a usar la estafa del dinero negro en el año 2000. Se enfocarían en víctimas de varios países y estados de Estados Unidos, a veces después de obtener datos personales sobre ellos. No está seguro cómo los defraudadores eligieron a sus víctimas, aunque se creía que apuntaban a quienes parecían estar razonablemente acomodados. A menudo, los ancianos eran el objetivo porque eran más vulnerables a entregar el dinero sin cuestionar si confiar o no en la persona (que generalmente fingía estar representando a un bufete de abogados extranjero).
En la mayoría de los casos, se contactó a las víctimas de la estafa por correo postal o correo electrónico, y se les aconsejó que proporcionaran los nombres de cualquier persona que pudiera haberles dejado dinero en un testamento. Por supuesto, independientemente de los nombres proporcionados, los estafadores los aceptarían. Después de esto, informaban a las víctimas que les habían dejado una gran suma de dinero, pero los billetes habían sido teñidos de negro para evitar ser detectados. Luego solicitaron una cantidad determinada de dinero (tal vez unos cientos de dólares, o incluso más) para tratar químicamente el dinero. Si las personas cayeran en la estafa, cederían el dinero y los estafadores dejarían de cooperar con ellos.