¿Qué es el estado de conciliación bancaria?

El estado de conciliación bancaria es básicamente un estado que preparan las organizaciones para conciliar el saldo de efectivo en el banco, en su propio registro con el estado preparado por el banco en una fecha específica.

El estado de conciliación bancaria se prepara porque determina que cualquier discrepancia en los registros se debe a un error y no al momento de la entrada. Se revelan todos los errores y equivocaciones cometidos tanto en el libro de caja como en los libros del banco. También indica los retrasos en la liquidación de los cheques de la estación remota.
 
Otro propósito importante de la preparación de esta declaración es que desalienta al personal a cometer malversación de fondos.

Un extracto de conciliación bancaria permite a una persona comparar el registro de su cuenta bancaria personal con el registro bancario de su cuenta. Esto se hace para eliminar las posibles discrepancias.

Es muy importante preparar esta declaración. Esto se debe a que existen diferencias de tiempo entre el momento en que se ingresan los datos en el sistema bancario y el momento en que se ingresan en el sistema de la persona. Esto puede crear una diferencia entre el saldo de la cuenta. La declaración de conciliación determina si la discrepancia se debe a un error o una diferencia de tiempo.

En los negocios, mantenemos nuestra cuenta bancaria en el libro de caja, como parte del libro de caja de tres columnas, es decir, cuenta bancaria en el libro de caja significa dos columnas bancarias a ambos lados del libro de caja de dos o tres columnas. Se compone todos los días y registramos en él (columnas bancarias) todos los cheques recibidos de nuestros deudores y todos los cheques pagados o emitidos a favor de nuestros acreedores o proveedores. También tendremos varias entradas de contra cada mes, registrando el exceso de efectivo pagado o retirado cuando sea necesario para uso personal o de oficina. Al final del mes, el libro de caja (columna del banco) se equilibró y el resultado es un saldo bancario (según el libro de caja). Así, el libro de caja (columnas bancarias) nos dice cuál es nuestro saldo con el banco en una fecha determinada. De la misma forma, el banco también lleva un registro de nuestra cuenta bancaria con el título "cuenta del depositante".e ingresa en nuestra cuenta todos los días lo que se ingresa y lo que se retira. Al final de cualquier día, el banco con gusto nos informará nuestro saldo bancario (según el registro bancario), por lo que se mantienen dos cuentas recíprocas en la cuenta bancaria (libro de caja) en los libros del depositante y la cuenta del depositante en los libros del banco. El saldo que muestran las dos cuentas (A / c del banco y A / c del depositante) debe ser igual porque cuando se carga la cuenta bancaria (se carga la columna del banco del libro de caja), el A / c del depositante se acredita en los libros del banco y viceversa.El saldo que muestran las dos cuentas (A / c del banco y A / c del depositante) debe ser igual porque cuando se carga la cuenta bancaria (se carga la columna del banco del libro de caja), el A / c del depositante se acredita en los libros del banco y viceversa.El saldo que muestran las dos cuentas (A / c del banco y A / c del depositante) debe ser igual porque cuando se carga la cuenta bancaria (se carga la columna del banco del libro de caja), el A / c del depositante se acredita en los libros del banco y viceversa.

Una conciliación bancaria proporciona un saldo bancario realista en el que el estado de cuenta que su banco le envía al final de cada mes puede no mostrar actividades como cheques o depósitos que se realizaron después de la fecha límite. Las conciliaciones bancarias son una buena manera de verificar sus propias cifras y las del banco.

Es un libro mayor o contabilidad de sus transacciones: débitos, créditos, tarifas de transacción, etc. Le ayuda a equilibrar su cuenta con lo que tiene el banco. Hay un límite de fin de mes que debe tener en cuenta al equilibrar.

El estado de cuenta que proporciona la información necesaria sobre las cuentas mantenidas tanto por las partes que es el banquero como por el titular de la cuenta que puede ser una persona física o jurídica.

Ponga de acuerdo su libro y su saldo bancario ... cualquier discrepancia, ya sea una falta de efectivo o un exceso de efectivo llamará la atención, ... una escasez material de efectivo puede deberse a un robo ... mientras que el exceso de efectivo puede deberse a errores al dar cambio a los clientes ...

Para reconocer el saldo del pass & cashbook se prepara un estado de cuenta que indica el motivo de la diferencia entre los 2 saldos, este estado de cuenta se denomina conciliación bancaria.