Depositario
Creo que por objetivo financiero común te refieres al objetivo tanto de ti como de tu cónyuge o prometida de proyectar dónde quieres estar, financieramente, dentro de unos años. Deben sentarse juntos y hablar sobre el tipo de inversiones y rendimientos que le gustaría. Primero debe comenzar estableciendo metas a largo plazo, como una casa nueva, un automóvil o unas vacaciones. Empiece a pensar en el tipo de ahorros o inversiones que necesita hacer para alcanzar este objetivo. Luego, puede pasar a pensar en objetivos a corto plazo, los primeros pasos que realmente da para alcanzar su objetivo financiero a largo plazo son parte de su objetivo a corto plazo. Comience a planificar cuáles son los pasos que tomaría en el próximo año, como comprar bonos o depósitos fijos o acciones. Ahora será el momento de fijar metas inmediatas.El establecimiento de estos roles incluye los pasos que puede tomar de inmediato para alcanzar su objetivo a largo plazo, como puede reducir los gastos, dejar de gastar innecesariamente, etc.