Las aplicaciones de hojas de cálculo son extremadamente importantes para los banqueros, porque estos miembros del personal de servicios financieros deben lidiar con la realidad de los activos, pasivos, dólares y centavos a diario. Sin un software de hoja de cálculo que categorice y organice la información financiera importante, la toma de decisiones y la planificación empresarial a largo plazo se verán afectadas. Para la mayoría de los banqueros, un paquete de software de contabilidad complejo y en capas, como Microsoft Excel, generalmente se ajusta a la factura.
Excel ayuda a los usuarios a crear hojas de cálculo que tienen fórmulas integradas; estas fórmulas facilitan la configuración automática de la información. Por ejemplo, un usuario de Excel puede agregar una fórmula para calcular el porcentaje en una columna de una hoja de cálculo financiera; la columna puede mostrar cuántos por ciento de las ventas totales se derivan de un determinado servicio financiero, como préstamos hipotecarios. Al ingresar información de manera precisa y regular, el personal de servicios financieros y los analistas pueden descubrir qué servicios bancarios realmente están dando sus frutos para su institución financiera.
Además de saber qué servicios están generando beneficios para un banco, las hojas de cálculo también pueden ayudar a los banqueros a atender a sus clientes de manera más eficiente. Por ejemplo, calcular el interés potencial de un préstamo durante varios períodos de tiempo es muy sencillo con las aplicaciones de software de hoja de cálculo que realizan dichos cálculos automáticamente. Al explicar los detalles de los acuerdos de préstamo, tener a mano la información financiera puede ser una poderosa herramienta de venta. Es importante que la gente sepa exactamente cuánto costará pedir dinero prestado o acceder a otro servicio financiero bancario, y las aplicaciones de hojas de cálculo permiten a los banqueros realizar ajustes instantáneos y jugar con variables.
Aprender a usar el software de hoja de cálculo llevará un poco de tiempo, pero ofrece muchas ventajas prácticas a las personas en la industria financiera. Si bien los bancos pueden ejecutar sus propias bases de datos LAN con software cargado, siempre es una buena idea comprender también cómo usar programas populares de hojas de cálculo, como Excel, o los programas de software de contabilidad conocidos como Quickbooks.