Beim traditionellen Schwarzgeldbetrug behauptete der Betrüger, dass dem sogenannten Empfänger des Geldes 150.000 US-Dollar geschuldet wurden, der schließlich das Opfer des Verbrechens wurde. Bei dem Betrug kann jedoch jede beliebige Zahl angegeben werden. Eine Art Vorschussbetrug, der Schwarzgeldbetrug, funktioniert, indem das Zielopfer um Geld gebeten wird, um Chemikalien zu kaufen, die angeblich verwendet werden, um das Schwarzgeld zu waschen, damit es wieder verwendet werden kann. Es wird behauptet, dass das Geld schwarz gefärbt wurde, um aus irgendeinem Grund nicht entdeckt zu werden (z. B. um es durch den Zoll zu bekommen).
Professionelle Betrüger begannen im Jahr 2000 mit dem Schwarzgeldbetrug. Sie zielten auf Opfer aus verschiedenen Ländern und Staaten in Amerika ab, manchmal nachdem sie persönliche Daten über sie erlangt hatten. Es ist nicht sicher, wie die Betrüger ihre Opfer ausgewählt haben, obwohl angenommen wurde, dass sie auf diejenigen zielten, denen es relativ gut zu gehen schien. Häufig wurden ältere Menschen ins Visier genommen, weil sie anfälliger für die Übergabe des Geldes waren, ohne zu hinterfragen, ob sie der Person (die normalerweise vorgab, eine ausländische Anwaltskanzlei zu vertreten) vertrauen oder nicht.
- Wie der Betrug funktioniert hat
In den meisten Fällen wurden die Opfer des Betrugs per Post oder E-Mail kontaktiert und es wurde ihnen empfohlen, die Namen aller Personen anzugeben, die ihnen möglicherweise Geld in einem Testament hinterlassen haben. Unabhängig von den angegebenen Namen würden die Betrüger sie natürlich akzeptieren. Danach würden sie den Opfern mitteilen, dass sie eine große Geldsumme hinterlassen hatten, aber die Scheine waren schwarz gefärbt, um nicht entdeckt zu werden. Dann verlangten sie einen bestimmten Geldbetrag (vielleicht ein paar hundert Dollar oder sogar mehr), um das Geld chemisch zu behandeln. Wenn Einzelpersonen auf den Betrug hereinfielen, gaben sie das Geld auf und die Betrüger würden aufhören, mit ihnen zu kooperieren.